レバナス投資を定期的に淡々と続けています。２０２２年はレンジ相場どころか、利益を吐き出し続ける年度になっています。すでに年明けてから４１％も下落しています。このペースで行くと年末にはマイナス80％になるんじゃないか？という勢いです。長期金利の上昇、インフレ、利上げ、ロシアのウクライナ侵攻。あらゆるマイナス要因が同時に起き、株式相場は総悲観です。このような買い相場は久しぶりなのではないでしょうか。私は淡々と買いを実行するのみ。思考を切り替え安く買えるチャンスと思うようにしています。今週の相場とマイポートフォリオのパフォーマンスを確認します。

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１．投資商品と積立金額

レバナスはNISA枠で購入していますが、楽天証券の楽天レバレッジNASDAQ-100と、大和アセットマネジメントのiFreeレバレッジNASDAQ100の２商品を同時期に同じ金額積み立てて、パフォーマンスを比較しながら積み立ています。

２．楽天レバナス（楽天レバレッジNASDAQ-100）

楽天レバナスの特徴

楽天レバナスはNASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。

①管理手数料：0.77％

②為替ヘッジ有

管理手数料は高めに設定されています。

為替ヘッジは有り。円安の利益は受けられず、円高の損失を受けない商品です。

楽天レバレッジの運用成績(NISA口座)

5月2日～5月6日までの一週間のパフォーマンスを確認していきます。

今年２０２２年１月からNISA口座でレバナスの購入を開始しています。特定口座にも若干保有していますが、NISA口座にメインで資金を投入しています。

投資金額は、毎月１日に17,500円、15日に17,500円の計35,000円を定期積立を設定しています。５月はGWであり、１日が休日だったため、６日に約定しました。

表1．積み立て履歴

合計で１５５，０００円投資しました。

表２.損益グラフ

NISA口座での買い付けを開始して4か月が経過。3/1４日から一時反転しましたが、再度下落トレンドに入り抜け出せていません。５/６日追加で１７，５００円購入しています。

評価額：１２２，３５３円

損益：－３２，６４７円

損益率：－２１．０６％

損益率は先々週はー12.70％、先週はー21.87％でした。下落相場が続いており、損益金額はマイナス３０，３８０円になりました。

NISA口座で投資を始めていますが、下落相場でナンピン買いを続けています。あきらめずに定期的に積立投資を続けるのみです。

3．大和レバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）

大和レバナスの特徴

大和レバナスの商品名は、iFreeレバレッジNASDAQ100です。楽天レバナスと同様に、NASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。NISA口座で楽天レバナスと大和レバナスを同時期に、同じ金額を購入していますので、価格や商品の優位性を比較、検証することができます。長期間積み立てて、どちらが良いのか。結果を見続けていきたいと思います。

①管理手数料：0.99％

②為替ヘッジ有

年間の手数料は0.99％で楽天レバナス0.77％よりも高いです。こちらも楽天レバナスと同じ為替ヘッジがあるので、円高、円安の影響を受けないように設定されています。

大和レバナスの運用成績

大和レバナスも5月2日～5月6日の一週間でのパフォーマンスを確認していきます。

こちらも楽天レバナスと同じで今年２０２２年１月７日からNISA口座で購入を開始しています。特定口座にも若干保有しています。

投資金額は、毎月１日に17,500円、15日に17,500円の計35,000円を定期積立を設定しています。５月はGWであり、１日が休日だったため、9日に約定しました。

表1.購入履歴

楽天レバナスと同じ5/1に定期積立の発注をしていましたが、こちらの商品だけ5/6に約定しませんでした。5/9に約定予定ですので、購入日に楽天レバナスと一日のズレが発生しています。

表2.損益グラフ

楽天レバナスと同様にNISA口座での買い付けを開始して４か月が経過。下落トレンドが続いています。

評価額：１０５，０８４円

損益：－３２，４１６円

損益率：－２３．５７％

損益率は先々週は－１２．５６％、先週はー２１．７０％％でした。下落相場がつづいており、損益金額は先週よりも２，５７２円損失が拡大し、マイナス３２，４１６円になりました。

4．レバナスと代表指数NASDAQ100との損益率の比較

レバナスと代表指数NASDAQ100とのパフォーマンスを比較します。

比較対象期間：２０２２年１月７日～５月６日まで

投資信託は１日後に価格が反映されるので、代表指数は１月６日からの価格がスタートとなります。

レバナスとNASDAQ100指数との損益率の比較

レバナス同士の比較

損益の動きは楽天も大和も相関関係にあります。

楽天レバナスの基準価格の損益率　ー３４．３２％（2022年１月7日：9,239円　→　5月6日：5,923円）

大和レバナスの基準価格の損益率　ー３４．０９％（2022年１月7日：38,736円　→　5月6日：24,992円）

下落相場では大和レバナスの方が強い？

基準価格での損益率比較では、大和レバナスの方がパフォーマンスが良いですね。その差は０．２３％です。下落相場においては大和レバの方が圧倒的に勝率が高そうです。時間が経過するにつれ、損益率の差が開きつつあります。

NASDAQ100との比較

つづいてNASDAQ100指数の損益率は

NASDAQ100指数の損益率　ー１８．４２％（２０２２年１月6日　15765.36ドル　→　5月5日　12861.59ドル）

※投資信託はNASDAQ100指数の値動きに対して１日後に反映されるので、投資信託は5月6日、NASDAQ100指数の前日の2022年5月5日との比較となります。

損益率の比較結果を見ると、代表指数に対して楽天レバナスは約１．９５倍、大和レバナスは１．９４倍のマイナスの値動きをしていて、約２倍の値動きをしています。

６．まとめ

保有資産の楽天レバナスと大和レバナスの損益の合計

楽天レバナスと大和レバナスは、NISA口座と特定口座にもっていますが、全ての口座を合計すると

投資金額　379,495円

評価額　281,777円

損益　－97,718円

損益率　ー２５．７５％

昨年から投資していた特定口座と今年から投資をしているNISA口座を合計した結果は、大幅マイナスです。

基準価格との損益比較（２０２２年１月7日～5月6日）

楽天レバナスの基準価格の損益率　ー３５．８９％　（2022年１月7日：9,239円　→　5月6日：6,068円）

大和レバナスの基準価格の損益率　－３５．６６％（2022年１月７日：38,736円　→　5月6日：25,532円）

マイポートフォリオレバナスの損益率　ー２５．７５％

基準価格の損益率よりマイポートフォリオの損益率は、１０％程度アウトパフォームしています。下落相場が続いていることにより、年初に一括購入するよりも、ドルコスト平均法、ナンピン買いの方が効果が高かった事になります。

いずれ来る上昇相場へ向けての仕込み時？

もう年明けからレバナスは、基準価格で41％下落しています。下落相場が続いている現在、特にレバレッジ投資をしている人には大きな精神的なダメージがあると思います。心理的にはどこまでも落ちていくのではと錯覚していきます。しかしこのような時こそ投資を続けていけば、いずれくる上昇相場の時に大きな利益を得ることができまので、一気に買うことなく定期積立を続けていきたいと思います。