１．投資商品と積立金額

レバナスは２０２２年１月７日からNISA枠で購入していますが、

①楽天証券の楽天レバレッジNASDAQ-100と

②大和アセットマネジメントのiFreeレバレッジNASDAQ100

の２商品を同時期に同じ金額を積み立ています。

二つの商品のパフォーマンスをみていきます。

２．レバナス基準価格とNASDAQ100の損益率

まずレバナスと代表指数NASDAQ100の損益率を比較をします。

比較対象期間：2022年1月7日～9月30日まで

投資信託は１日後に価格が反映されるので、NASDAQ100指数は１日前の１月６日～９/29日の価格が比較対象となります。

６月中旬を底にして、上昇基調が続いていましたが、インフレ・金利の上昇ムードでまた悲観的になり、８月中旬から再び反落していました。その後９月頭に底打ちし、下落に歯止めがかかりました。ところが追加利上げ、リセッションの確立が高まり続け、株価はまた下落ムードに入り、止まらずズルズルと下がり続けています。

代表指数とレバナスの成績を比較

NASDAQ100指数の損益率　ー２９．１５％（2022年1月6日　15765.36ドル　→　9月29日　11168.99ドル）

楽天レバナスの基準価格の損益率　ー５４．５０％（2022年１月7日：9,239円　→　9月30日：4,204円）

 大和レバナスの基準価格の損益率　ー５４．２２％（2022年１月7日：38,736円　→　9月30日：17,735円）

※投資信託はNASDAQ100指数の値動きに対して１日後に反映されるので、投資信託は9月30日、NASDAQ100指数は前日の9月29日との比較となります。

現時点では大和レバナスの方が楽天レバナスよりも０．２８％下落率が小さいという結果になっています。どんどん差が広がっています。現時点では大和レバナスが優秀です。理由としては為替ヘッジ、レバレッジ率の違い、運用コストの差等に優位差があると考えられます。

１週間の価格の変動率はNASDAQ100がー２．８７％、レバナスはー８．３０％となっています。

３．レバナス2種類の運用成績

楽天レバナス（楽天レバレッジNASDAQ-100）の特徴と運用結果を公開します。

楽天レバナスの特徴

楽天レバナスはNASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。

①管理手数料：0.77％

②為替ヘッジ有

管理手数料は高めに設定されています。

為替ヘッジは有り。円安の利益は受けられず、円高の損失を受けない商品です。

楽天レバレッジの運用成績(NISA口座)

9月26日～9月30日までの一週間の運用成績を確認していきます。

今年２０２２年１月からNISA口座でレバナスの購入を開始しています。特定口座にも若干保有していますが、NISA口座メインで資金を投入しています。

 

①積み立て履歴

合計で３１３，０００円投資中です。投資金額は、毎月１日に17,500円、15日に17,500円の計35,000円を毎月２回に分けて定期積立を設定しています。

最新の履歴は9/16日に17,500円の定期積立購入を実行しました。

②損益グラフ

評価額：３１３，０００円

損益：－９９，００１円

損益率：－３１．６３％

先週からー６．１１％になりました。

今後も引き続き定期的に積み立て投資を続けています。

大和レバナスの特徴

大和レバナスの正式名は大和アセットマネジメント株式会社の商品である、iFreeレバレッジNASDAQ100の事です。楽天レバナスと同様に、NASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。こちらも楽天レバナスと同様に積立投資をしています。

①管理手数料：0.99％

②為替ヘッジ有

年間の手数料は0.99％で楽天レバナス0.77％よりも高いです。こちらも楽天レバナスと同じ為替ヘッジがあるので、円高、円安の影響を受けないように設定されています。

大和レバナスの運用成績

大和レバナスも9月26日～9月30日の一週間でのパフォーマンスを確認していきます。

こちらも楽天レバナスと同じで今年２０２２年１月７日からNISA口座で購入を開始しています。特定口座にも若干保有しています。

①積み立て履歴

合計で３１３，０００円投資中です。投資金額は、毎月１日に17,500円、15日に17,500円の計35,000円を毎月２回に分けて定期積立を設定しています。

最新の投資は楽天レバナスと同じ９月16日に17,500円の定期積立購入を実行しています。

②損益グラフ

評価額：２１３，９２３円

損益：－９９，０７６円

損益率：－３１．６５％

楽天レバナス同様に、今週も下落モードです。先週比でー６．２７％

保有資産の楽天レバナスと大和レバナスの損益の合計

楽天レバナスと大和レバナスは、NISA口座と特定口座に持っていますが、全ての口座を合計すると

投資金額　７１２，９９６円

評価額　　４６６，５３９円

損益　　　ー２４６，４５７円

損益率　　ー３４．５７％

昨年から投資していた特定口座と、今年から投資をしているNISA口座を合計するとマイナスです。9/30（金）はNASDAQ100指数は下落（ー１．７３％）していることから来週月曜日にレバレッジ２倍が掛かった額が反映されます。

バナスの基準価格とマイポートフォリオの損益比較（２０２２年１月7日～９月30日）

ナンピン買い（ドルコスト平均法）の効果

定期積立していることから、購入方法はドルコスト平均法です。

代表指数、基準価格、マイポートフォリオとの比較をします。

NASDAQ100指数の損益率　ー２９．１５％（2022年1月6日　15765.36ドル　→　9月29日　11168.99ドル）

楽天レバナスの基準価格の損益率　ー５４．５０％（2022年１月7日：9,239円　→　9月30日：4,204円）

 大和レバナスの基準価格の損益率　ー５４．２２％（2022年１月7日：38,736円　→　9月30日：17,735円）

楽天レバナスと大和レバナスの損益率平均値　ー５４．２７％

※投資信託はNASDAQ100指数の値動きに対して１日後に反映されるので、投資信託は9月30日、NASDAQ100指数は前日の9月29日との比較となります。

マイポートフォリオレバナスの損益率　ー３４．５７％

基準価格の損益率よりマイポートフォリオの損益率は、１９．７％程度アウトパフォームしています。下落相場が続いていることにより、年初に一括購入するよりも、ドルコスト平均法、ナンピン買いの方が効果が高かった事になります。

しかしながら、損失金額は過去最高になり、激しく痛いです。今後もグロース株は売られる傾向があり、マズイ展開は続きそうですね。

低迷期が続いていますが、今後の動きは誰にもわかりませんので、愚直に決まった金額を定期積立で続け、来るべき上昇相場への下準備をしていきたいと思います。

投資は悲観的な時に入金できるかがカギとなってきます。頑張って積み立てていきましょう。

オススメ本

amazon
改訂版　金持ち父さん　貧乏父さん:アメリカの金持ちが教えてくれるお金の哲学 [ ロバート・キヨサキ ]

楽天ブックス
改訂版　金持ち父さん　貧乏父さん:アメリカの金持ちが教えてくれるお金の哲学 [ ロバート・キヨサキ ]

お金に対する考え方が180度変わりました。

自分の実の父、貧乏父さんと、友人の父親、金持ち父さんの二人の考え方が、資産形成にどんな影響を及ぼすかを実体験を元に書かれています。真面目に働く実のお父さんはいつまでもお金で苦労して、会社を経営する友人のお父さんは、「お金を働かせること」ができ、お金を増やす事ができます。

投資成績を上げてくれるオススメ書籍について

オススメの投資本を以下にリンクしますので、一度読んでみて下さい。

オススメ！投資本　～投資成績を上げてくれる一流の投資本～

Amazon　書籍ランキング

株式投資・投資信託 の 売れ筋ランキング

投資・金融・会社経営 の　売れ筋ランキング

総合売れ筋ランキング

Kindleストア の 売れ筋ランキング

Audible オーディオブック の 売れ筋ランキング

↓↓↓のバナーをポチっと押して下さい！ランキングに参加してます。
　

押してくださり、ありがとうございます😃