せっかく上昇モードに突入したのですが、再び下落トレンド入りしたＮＡＳＤＡＱ１００。今年は仕込みの時期だと思いますので、下落は受け入れ安く買える時期だと思います。１０年後に４倍になることを信じて・・・・・。さて、週間パフォーマンスを確認したいと思います。

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１．投資商品と積立金額

レバナスはNISA枠で購入を続けており、楽天証券の楽天レバレッジNASDAQ-100と、大和アセットマネジメントのiFreeレバレッジNASDAQ100を同時期に同じ金額積み立てて、パフォーマンスを比較しています。

投資金額は、毎月１日に25,000円、スポットでどこかのタイミングで10,000円の計35,000円を積み立て投資しています。購入日は双方同じ日に設定しています。

今後は毎月１日に17,500円、15日に17,500円の定期積立に移行しようと思います。再来月から設定金額を変更する予定です。

２．楽天レバナス（楽天レバレッジNASDAQ-100）

楽天レバナスとは

楽天レバナスはNASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。

①管理手数料：0.77％

②為替ヘッジ有

年間の手数料は0.77％とそこそことられます。後述しますが、それでも大和レバナスよりも手数料が安いです。為替リスク為替ヘッジがあるので、円高、円安の影響をあまり受けないように設定されています。しかしこれだけ円の価値が下がり、円安になっているのなら為替ヘッジは無しの方が将来的にはいいような気がします。為替ヘッジ無の商品も是非追加してください。

現在の円相場は、1ドル＝124円に到達しています。どんどん円の価値が下がっていますね。為替ヘッジは円高では損失を避ける効果がありますが、円安では利益がなくなるのでマイナスの効果になります。日本の経済、政治がこのような状況で今後ドルが高くなることはあっても円高になることなどあるのでしょうか。

楽天レバレッジの運用成績(NISA口座)

4月4日～４月8日までの一週間でのパフォーマンスを確認していきます。

今年２０２２年１月からNISA口座でレバナスの購入を開始しています。特定口座にも若干保有していますが、NISA口座にメインで資金を投入しています。3月は3月1日に25,000円、15日に10,000円の合計35,000円分を購入しました。４月は１日に25,000円投資が完了し、15日に17500円を投資する予定。４月は合計42,500円の投資を計画しています。

表1．投資履歴

表2．損益グラフ

NISA口座での買い付けを開始して3か月が経過。開始した時点よりも、価格は下がっていますが3/15日を底に反転を始めています。

評価額：１１５，９５３円、

損益：ー４，０４７円

損益率：ー３．３７％

※現時点では4/8（金）米国市場の結果が反映されていません。この日ー１．４１％下落していますので、4/11日（月）にー２．８２％以上マイナスになると予測されます。

損益率は先々週は∔０．４２％、先週は∔１．７４％でした。上昇相場が続いていましたが、下落相場に転じ、損益金額は先週よりもマイナス５，７０１円になりました。

NISA口座で投資を始めていますが、下落相場でナンピン買いを続けて、先週までプラスに転換していましたが、再び損失へ。長期金利が上昇を続けているため、金利に逆相関するＮＡＳＤＡＱ100には逆風が吹き始めています。金利の上昇はいつ収まるのでしょうか。

3．大和レバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）

大和レバナスの特徴

大和レバナスの商品名は、iFreeレバレッジNASDAQ100です。楽天レバナスと同様に、NASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。NISA口座で楽天レバナスと大和レバナスを同時期に、同じ金額を購入していますので、価格や商品の優位性を比較、検証することができます。長期間積み立てて、どちらが良いのか。結果を見続けていきたいと思います。

①管理手数料：0.99％

②為替ヘッジ有

年間の手数料は0.99％で楽天レバナスよりも高いです。こちらも楽天レバナスと同じ為替ヘッジがあるので、円高、円安の影響を受けないように設定されています。

大和レバナスの運用成績

4月4日～４月8日の一週間でのパフォーマンスを確認していきます。

今年２０２２年１月からNISA口座でレバナスの購入を開始しています。特定口座にも若干保有していますが、NISA口座にメインで資金を投入しています。毎月１日に定期積立で25,000円買い増ししています。3月は楽天レバナスと同様、3月1日に25,000円、15日に10,000円の合計35,000円分を購入しました。４月は１日に25,000円投資が完了し、15日に17500円を投資する予定。４月は合計42,500円の投資を計画しています。

表1．投資履歴

表２．損益グラフ

楽天レバナス同様、NISA口座での買い付けを開始して３か月が経過、同じような値動きをしており下落トレンドに転じています。

現時点での評価額は１１６，１１６円

損益はー３，８８４円

損益率はー３．２３％

損益率は先々週は∔０．４８％、先週は∔１．８２％でした。上昇相場が続いていましたが、下落相場に転じ、損益金額は先週よりもマイナス５，６２０円になりました。

４．楽天レバナス　VS　大和レバナス　損益率の比較

楽天レバナスと大和レバナスの損益率を比較します。同金額、同時期に購入しているNISA口座での比較です。保有期間は３か月です。

現時点の損益率では若干大和レバナスがよい。

同時期に同じ金額を投入した結果、

楽天レバナス　ー３．３７％

大和レバナス　ー３．２３％

その差０．１４％

今週に引き続き大和レバナスの方が良いパフォーマンスを出しています。

３か月の間、パフォーマンスを見続けていましたが、大和レバナスの方が優秀である可能性が高くなってきました。大和レバナスへの一本化も視野に入れるべきかもしれません。引き続きパフォーマンスを確認したいと思います。

過去の戦績

４月８日　楽天ー３．３７％　大和ー３．２３％　大和レバナス勝利

４月１日　楽天+１．７４％　大和＋１．８２％　大和レバナス勝利

３月２５日　楽天：∔０．４２％　大和∔０．４８％　大和レバナス勝利

３月１８日　楽天：ー８．３０％　大和：ー８．２０％　大和レバナス勝利

３月１１日　楽天：ー１６．６９％　大和：－１６．５６％　大和レバナス勝利

３月４日　楽天：ー１０．７６％　大和：ー１０．７６％　引き分け

２月２５日　楽天：ー１６．１９％　大和：ー１６．０５％　大和レバナス勝利

２月１８日　楽天：ー１３．６０％　大和：ー１３．４５％　大和レバナス勝利

２月１１日　楽天：ー０．０３％　大和：ー０．０６％　楽天レバナス勝利

２月４日　楽天：ー１１．５４％　大和：ー１１．４８％　大和レバナス勝利

１月２８日　楽天：ー１９．６０％　大和：ー２１．５０％　楽天レバナス勝利

１月２１日　楽天：ー１１．５１％　大和：ー１１．５０％　大和レバナス勝利

１月１４日　楽天：ー１．９２％　大和：ー１．９１％　大和レバナス勝利

手数料は楽天レバナス（0.77％）、大和レバナス（0.99％）なので楽天レバナスが勝っていますが、最終的にどちらが勝利するのか。現時点では大和レバナスの方に軍配が上がり、今後も差が開いていくように見えますが、もっと長期的に見ていく必要があります。

５．代表指数との損益率の比較

２０２２年１月７日から購入を開始したNISA口座と、代表指数とのパフォーマンスを比較します。

投資信託は１日後に価格が反映されるので、代表指数は１月６日からの価格がスタートとなります。

レバナスとNASDAQ100指数との損益率の比較

２０２２年１月７日からの値動きを見て、NASDAQ100との損益率を比較します。

楽天レバナスの基準価格の損益率　ー１７．３７％　（2022年１月7日：9,239円　→　4月8日：7,634円）

大和レバナスの基準価格の損益率　ー１７．１６％（2022年１月７日：38,736円　→　4月8日：32,086円）

基準価格での損益率比較では、大和レバナスの方がパフォーマンスが良いですね。その差は０．２１％です。

勝敗は、大和レバの方が圧倒的に勝率が高そうです。時間が経過するにつれ、損益率の差が開きつつあります。

つづいてNASDAQ100指数の損益率は

NASDAQ100指数の損益率　ー６．８１％（２０２２年１月6日　15592.19ドル　→　 4月7日　14,530.29ドル）

※投資信託はNASDAQ100指数の値動きに対して１日後に反映されるので、投資信託は４月８日、NASDAQ100指数の前日の2022年4月7日との比較となります。

比較結果を見ると、代表指数に対して楽天レバナスは約２．５５倍、大和レバナスは２．５２倍のマイナスの値動きをしており、下落幅はレバレッジ商品は指数の2倍よりも大きく変動しています。これは理論通りであり、上昇の相場の時は逆に、倍以上の上昇となります。

６．まとめ

保有資産の楽天レバナスと大和レバナスの損益の合計

楽天レバナスと大和レバナスは、NISA口座と特定口座にもっていますが、全ての口座を合計すると

投資金額　326,996円

評価額　302,072円

損益　ー24,924円（先週比ー28,300円）

損益率ー７．６２％

昨年から投資していた特定口座と現在投資をしているNISA口座の合計は、マイナス転換しています。

基準価格との損益比較（２０２２年１月7日～４月８日）

楽天レバナスの基準価格の損益率　ー１７．３７％　（2022年１月7日：9,239円　→　4月8日：7,634円）

大和レバナスの基準価格の損益率　ー１７．１６％（2022年１月７日：38,736円　→　4月8日：32,086円）

マイポートフォリオレバナスの損益率　ー７．６２％

基準価格の損益率よりは大幅にアウトパフォームしています。下落相場が続いていることにより、年初に一括購入するようりも、ドルコスト平均法、ナンピン買いの方が効果が高かった事になります。

今年はハイテク銘柄が不調なのはわかっています。このような時に買わずしていつ買うのでしょうか。下落している時こそ、買いなのですから。今後も不安定な相場は続きますが定期的に積み立て投資を続け、結果を注視していきたいと思います。

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