不調が続く米国株市場。リバウンドの兆しを見せてもそれ以上下がっていく状況が続いています。

どこまで下落するのかわかりませんが、NISA枠で投資を開始したレバレッジ２倍の投資商品、レバナス。現時点ではなかなかプラス領域に行きませんが、定期積立を継続しています。下落相場では大きな損失を出すレバナスでありますが、いずれプラス領域に転じることを信じて愚直に積み立てています。現時点でのパフォーマンスを比較したいと思います。

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１．投資商品と積立金額

レバナスはNISA枠で購入をしていますが、楽天証券の楽天レバレッジNASDAQ-100と、大和アセットマネジメントのiFreeレバレッジNASDAQ100の２商品を同時期に同じ金額積み立てて、パフォーマンスを比較しながら積み立ています。

投資金額は、毎月１日に25,000円、スポットでどこかのタイミングで10,000円の計35,000円を積み立て投資しています。購入日は双方同じ日に設定しています。

５月以降は毎月１日に17,500円、15日に17,500円の定期積立に移行して均等に積み立てます。

２．楽天レバナス（楽天レバレッジNASDAQ-100）

楽天レバナスとは

楽天レバナスはNASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。

①管理手数料：0.77％

②為替ヘッジ有

年間の手数料は0.77％とそこそことられます。後述しますが、それでも大和レバナスよりも手数料が安いです。為替リスクを無くす為替ヘッジがあるので、円高、円安の影響をあまり受けないように設定されています。しかしこれだけ円の価値が下がり、円安になっているのなら為替ヘッジは無しの方が将来的にはいいような気がします。為替ヘッジ無の商品も是非追加してください。

現在の円相場は、1ドル＝126円に到達しています。どんどん円の価値が下がっていますね。この現象は米国が金融引き締めをしていることに対し、日本は金融緩和を続けていることが原因ともされています。この商品の特徴である為替ヘッジは円高の場合発生する損失を避ける効果がありますが、円安では利益がなくなるのでマイナスの効果になります。日本の経済、政治がこのような状況で今後ドル高、円安なることはあっても円高に転じることは、直近であるのでしょうか。

楽天レバレッジの運用成績(NISA口座)

4月11日～４月15日までの一週間でのパフォーマンスを確認していきます。

今年２０２２年１月からNISA口座でレバナスの購入を開始しています。特定口座にも若干保有していますが、NISA口座にメインで資金を投入しています。3月は3月1日に25,000円、15日に10,000円の合計35,000円分を購入しました。４月は１日に25,000円投資が完了し、15日に17500円を投資する予定。４月は合計42,500円の投資を計画しています。

表1．投資履歴

表2．損益グラフ

NISA口座での買い付けを開始して3か月が経過。一時反転しましたが、再度下落トレンドに入ってしまいました。

評価額：１０５，６２４円

損益：ー１４，３７６円

損益率：ー１１．９７％

損益率は先々週は＋１．７４％、先週はー３．３７％でした。下落相場が続いており、損益金額は先週よりもマイナス１０，３２９円になりました。

NISA口座で投資を始めていますが、下落相場でナンピン買いを続けて、先週までプラスに転換していましたが、再び損失へ。長期金利が上昇を続けているため、金利に逆相関するＮＡＳＤＡＱ100には逆風が吹き始めています。金利の上昇はいつ収まるのでしょうか。流石に底値に近いとみていますが、積み立て投資を続けるのみです。

3．大和レバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）

大和レバナスの特徴

大和レバナスの商品名は、iFreeレバレッジNASDAQ100です。楽天レバナスと同様に、NASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。NISA口座で楽天レバナスと大和レバナスを同時期に、同じ金額を購入していますので、価格や商品の優位性を比較、検証することができます。長期間積み立てて、どちらが良いのか。結果を見続けていきたいと思います。

①管理手数料：0.99％

②為替ヘッジ有

年間の手数料は0.99％で楽天レバナスよりも高いです。こちらも楽天レバナスと同じ為替ヘッジがあるので、円高、円安の影響を受けないように設定されています。

大和レバナスの運用成績

大和レバナスも4月11日～４月16日の一週間でのパフォーマンスを確認していきます。

今年２０２２年１月からNISA口座でレバナスの購入を開始しています。特定口座にも若干保有していますが、NISA口座にメインで資金を投入しています。毎月１日に定期積立で25,000円買い増ししています。3月は楽天レバナスと同様、3月1日に25,000円、15日に10,000円の合計35,000円分を購入しました。４月は１日に25,000円投資が完了し、15日に17500円を投資する予定。４月は合計42,500円の投資を計画しています。５月からは１日に17,500円、15日に17,500円ずつ均等に積み立て投資を買していきたいと思います。

表1．投資履歴

表２．損益グラフ

楽天レバナス同様、NISA口座での買い付けを開始して３か月が経過、下落トレンドが続いています。

現時点での評価額は１０５，７７３円

損益はー１４，２２７円

損益率はー１１．８５％

損益率は先々週は∔１.８２％、先週は－３．２３％でした。下落相場がつづいており、損益金額は先週よりもマイナス１０，３４３円になりました。

４．楽天レバナスと大和レバナスの損益率の比較

楽天レバナスと大和レバナスの損益率を比較します。同金額、同時期に購入しているNISA口座での比較です。保有期間は３か月です。

現時点の損益率では若干大和レバナスがよい。

同時期に同じ金額を投入した結果、

楽天レバナス　－１１．９７％

大和レバナス　－１１．８５％

その差０．１２％

今週に引き続き大和レバナスの方が良いパフォーマンスを出しています。

３か月の間、パフォーマンスを見続けていましたが、大和レバナスの方が優秀である可能性が高くなってきました。大和レバナスへの一本化も視野に入れるべきかもしれません。引き続きパフォーマンスを確認したいと思います。

過去の戦績

４月15日　楽天ー１1．９７％　大和ー１1．８５％　大和レバナス勝利

４月８日　楽天ー３．３７％　大和ー３．２３％　大和レバナス勝利

４月１日　楽天+１．７４％　大和＋１．８２％　大和レバナス勝利

３月２５日　楽天：∔０．４２％　大和∔０．４８％　大和レバナス勝利

３月１８日　楽天：ー８．３０％　大和：ー８．２０％　大和レバナス勝利

３月１１日　楽天：ー１６．６９％　大和：－１６．５６％　大和レバナス勝利

３月４日　楽天：ー１０．７６％　大和：ー１０．７６％　引き分け

２月２５日　楽天：ー１６．１９％　大和：ー１６．０５％　大和レバナス勝利

２月１８日　楽天：ー１３．６０％　大和：ー１３．４５％　大和レバナス勝利

２月１０日　楽天：ー４．７４％　大和：ー４．７７％　楽天レバナス勝利

２月４日　楽天：ー１１．５４％　大和：ー１１．４８％　大和レバナス勝利

１月２８日　楽天：ー２１．５９％　大和：ー２１．５０％　大和レバナス勝利

１月２１日　楽天：ー１１．５１％　大和：ー１１．５０％　大和レバナス勝利

１月１４日　楽天：ー１．９２％　大和：ー１．９１％　大和レバナス勝利

手数料は楽天レバナス（0.77％）、大和レバナス（0.99％）なので楽天レバナスが勝っていますが、最終的にどちらが勝利するのか。現時点では大和レバナスの方に軍配が上がり、今後も差が開いていくように見えます。下落相場ではこのような結果になりましたが、上昇相場が続いたときにどうなるのかも含め、もっと長期的に見ていく必要があります。