NASDAQ100指数に連動し、２倍の値動きをする資産レバナス。

昨年まで加熱し続けていた米国市場は一転し、大きく下落を始めています。主要因として、GAFAMハイテクの決算が振るわず、特にアマゾン、グーグルは大きく下落しています。

これらの影響を受け今年4月は下落率がすさまじく、NASDAQ100は-13.50%とリーマンショック以来の大幅下落だそうです。このような時に人間は恐怖し、資産を売る人もいるでしょうし、投資をやめてしまう人もいると思います。私は短期的な取引はしないので定期積立を継続し続け、１０年後に利益を出せることに期待しております。それでは今週の投資結果を公開します。

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１．投資商品と積立金額

レバナスはNISA枠で購入していますが、楽天証券の楽天レバレッジNASDAQ-100と、大和アセットマネジメントのiFreeレバレッジNASDAQ100の２商品を同時期に同じ金額積み立てて、パフォーマンスを比較しながら積み立ています。

投資金額は、毎月１日に17,500円、15日に17,500円の計35,000円を定期積立しています。購入日は双方同じ日に設定しています。

２．楽天レバナス（楽天レバレッジNASDAQ-100）

楽天レバナスの特徴

楽天レバナスはNASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。

①管理手数料：0.77％

②為替ヘッジ有

年間の手数料は0.77％とそこそことられます。後述しますが、それでも大和レバナスよりも手数料が安いです。為替リスクを無くす為替ヘッジがあるので、円高、円安の影響をあまり受けないように設定されています。しかしこれだけ円の価値が下がり、円安になっているのなら為替ヘッジは無しの方が将来的にはいいような気がします。為替ヘッジ無の商品も是非追加してください。

現在の円相場は、1ドル＝130円に到達しています。どんどん円の価値が下がっていますね。この現象は米国が金融引き締めをしていることに対し、日本は金融緩和を続けていることが原因ともされています。日本は米国と違い所得が上がっていかないので、金融緩和をやめることができないのです。長年の米国と日本の政策、国力の違いが出てしまっていますね。この商品の特徴である為替ヘッジは円高の場合発生する損失を避ける効果がありますが、円安では利益がなくなるのでマイナスの効果になります。日本の経済、政治がこのような状況で今後ドル高、円安なることはあっても円高に転じることは、直近であるのでしょうか。ただ、いまは歴史的な円安であり、今後は円高に移行する可能性は否定できません。

楽天レバレッジの運用成績(NISA口座)

4月25日～４月28日までの一週間のパフォーマンスを確認していきます。

今年２０２２年１月からNISA口座でレバナスの購入を開始しています。特定口座にも若干保有していますが、NISA口座にメインで資金を投入しています。４月は１日に25,000円投資が完了し、15日に17500円の、合計42,500円を投資しました。5月は１日に17,500円、15日に17,500円の合計35,000円の投資を計画しています。

表1．積み立て履歴

合計137,500円

NISA口座での買い付けを開始して3か月半が経過。一時反転しましたが、再度下落トレンドに入ってしまいました。

評価額：１０７，４２０円

損益：ー３０，０８０円

損益率：ー２１．８７％

損益率は先々週はー11.97％、先週はー12.70％でした。下落相場が続いており、損益金額はマイナス３０，３８０円になりました。

NISA口座で投資を始めていますが、下落相場でナンピン買いを続けています。長期金利が上昇を続けているため、金利に逆相関するＮＡＳＤＡＱ100には逆風が吹き始めています。金利の上昇はいつ収まるのでしょうか。流石に底値に近いとみていますが、積み立て投資を続けるのみです。

3．大和レバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）

大和レバナスの特徴

大和レバナスの商品名は、iFreeレバレッジNASDAQ100です。楽天レバナスと同様に、NASDAQ100指数の２倍の値動きをすることを目標に作られています。NISA口座で楽天レバナスと大和レバナスを同時期に、同じ金額を購入していますので、価格や商品の優位性を比較、検証することができます。長期間積み立てて、どちらが良いのか。結果を見続けていきたいと思います。

①管理手数料：0.99％

②為替ヘッジ有

年間の手数料は0.99％で楽天レバナスよりも高いです。こちらも楽天レバナスと同じ為替ヘッジがあるので、円高、円安の影響を受けないように設定されています。

大和レバナスの運用成績

大和レバナスも4月25日～４月28日の一週間でのパフォーマンスを確認していきます。

こちらも楽天レバナスと同じで今年２０２２年１月からNISA口座でレバナスの購入を開始しています。特定口座にも若干保有していますが、NISA口座にメインで資金を投入しています。４月は１日に25,000円投資が完了し、15日に17500円の、合計42,500円を投資しました。楽天レバナスと同様に5月は１日に17,500円、15日に17,500円の合計35,000円の投資を計画しています。

表1．投資履歴

合計137,500円

楽天レバナスと同様にNISA口座での買い付けを開始して3か月半が経過。下落トレンドが続いています。

評価額：１０７，６５６円

損益：ー２９，８４４円

損益率：ー２１．７０％

損益率は先々週は－１１．８５％、先週は－１２．５６％でした。下落相場がつづいており、損益金額はマイナス２９，８４４円になりました。

４．楽天レバナスと大和レバナスの損益率の比較

楽天レバナスと大和レバナスの損益率を比較します。同金額、同時期に購入しているNISA口座での比較です。保有期間は３か月です。

現時点の損益率では若干大和レバナスがよい。

同時期に同じ金額を投入した結果、

楽天レバナス　－２１．８７％

大和レバナス　－２１．７０％

その差０．１７％

今週に引き続き大和レバナスの方が良いパフォーマンスを出しています。

３か月半の間パフォーマンスを見続けていましたが、下落相場においては大和レバナスの方が優秀である可能性が高くなってきました。大和レバナスへの一本化も視野に入れるべきかもしれません。ただし上昇相場になった時に楽天レバナスが逆転すると考えられ、引き続きパフォーマンスを確認したいと思います。

過去の戦績

日付	楽天	大和	差	勝敗
1月7日	0.00%	0.00%	0.00%	大和
1月14日	-1.92%	-1.91%	0.01%	大和
1月21日	-11.51%	-11.50%	0.01%	大和
1月28日	-21.59%	-21.50%	0.09%	大和
2月4日	-11.54%	-11.48%	0.06%	大和
2月10日	-4.74%	-4.77%	-0.03%	楽天
2月18日	-13.60%	-13.45%	0.15%	大和
2月25日	-16.19%	-16.05%	0.14%	大和
3月4日	-13.60%	-13.45%	0.15%	大和
3月11日	-16.63%	-16.56%	0.07%	大和
3月18日	-8.30%	-8.20%	0.10%	大和
3月25日	0.42%	0.48%	0.06%	大和
4月1日	1.74%	1.82%	0.08%	大和
4月8日	-3.37%	-3.23%	0.14%	大和
4月15日	-11.97%	-11.85%	0.12%	大和
4月21日	-12.70%	-12.56%	0.14%	大和
4月28日	-21.87%	-21.70%	0.17%	大和

手数料は楽天レバナス（0.77％）、大和レバナス（0.99％）なので楽天レバナスが勝っていますが、最終的にどちらが勝利するのか。現時点では大和レバナスの方に軍配が上がり、今後も差が開いていくように見えます。下落相場ではこのような結果になりましたが、上昇相場が続いたときにどうなるのかも含め、もっと長期的に見ていく必要があります。