普通NISAは２０２４年から新NISAに変更されますが、レバレッジの掛かった商品への投資ができなくなるらしいです。投資枠は１年で１２０万円ですので、レバレッジ商品への非課税投資枠は２４０万円しかありません。これは考え直さなければいけないと思い、レバレッジ投資の投資枠を増やし、レバレッジ比率を見直そうと考え直しました。
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１．従来考えていた投資枠。
投資する銘柄と金額
以前は新NISAでもレバレッジ投資が続けられると思っていましたので、以下のような計画を立てていました。
いまは現金があまりありませんので、毎月10万円づつ積み立てていきます。予算１０万円の振り分けは、以下を考えていました。
１．ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）２０，０００円
２．ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オールカントリー）２０，０００円
３．ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド：１０，０００円
４．iFreeレバレッジ NASDAQ100 ７，５００円
５．楽天レバレッジNASDAQ-100 ７，５００円
６．iFreeレバレッジ S&P500 １５，０００円
７．VIG（米国ETF株） ２０，０００円
レバレッジ枠は、３万円でした。
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２．レバレッジ枠の見直し
毎月の投資比率
レバレッジ商品の投資枠が２年限定で、２４０万円しかありませんので。以下に見直しました。
1．iFreeレバレッジ NASDAQ100 ２５，０００円
2．楽天レバレッジNASDAQ-100 ２５，０００円
3．iFreeレバレッジ S&P500 １５，０００円
４.VIG ２０，０００～４０，０００円
非常にシンプルな構成です。レバレッジ商品非課税枠は２年限定ですので、攻めのポートフォリオで行きたいと思います。
楽天レバナスと大和レバナスで半々に投資しいる理由は、楽天レバナスが２０２１年の１１月中旬に立ち上がったばかりで、パフォーマンスが良く分かっていないからです。管理手数料は楽天レバナス0.77％＞大和レバナス0.99％と楽天レバナスが勝利していますが、肝心のパフォーマンスが不明であり、様子を見るのを含め二つに分散しました。今後の結果によっては、どちらか片方を取ることになると思いますが、現在様子見です。
VIGはS＆Ｐ500のパフォーマンスに酷似しているので、Ｓ＆Ｐ500に投資していると考えてもよいかと思い、Ｓ＆Ｐ500へは投資しないことにしました。それにレバレッジ２倍で投資していますからね。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オールカントリー）とＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンドは、NISA枠をやめて、特定口座で１０，０００円ずつ積み立てることとします。
３．投資金額の累計
ザックリ計算すると、残り２４カ月ありますので、投資の累計額はどうなるのか計算します。
1．iFreeレバレッジ NASDAQ100 ６０万円
2．楽天レバレッジNASDAQ-100 ６０万円
3．iFreeレバレッジ S&P500 ３６万円円
４．VIG ４８万～９６万円
このような金額になります。
１と２はほぼ同じなので、NASDAQ100指数には１２０万円、Ｓ＆Ｐ500指数には３６万円を二年間で投資することになります。
レバレッジ投資の累計は２年で１５６万円と考えると、そこまでリスクは取っていないですよね。現在の資産額から考えてもポートフォリオに占める比率は、10％以下の範囲に入っているでしょう。
VIGはS＆Ｐ500のパフォーマンスに酷似しているので、Ｓ＆Ｐ500に投資していると考えてもよいかと思い、これ以上Ｓ＆Ｐ500へは投資しないことにしました。レバレッジ投資で３６万、VIGで48～96万円投資しています。
以上の結果から、NISA枠は100％米国株への投資へと変更になります。
４．新ＮＩＳＡへ移行した場合の投資先はどうする？
リスクのある資産は除外（レバレッジを効かせている投資信託、上場株式のうち整理銘柄・管理銘柄は対象外となります）されます。
投資範囲としては安全資産の積み立て枠が２０万円
他のレバレッジ以外の資産１０２万円らしいので、
１．ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）２０，０００円
２．ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オールカントリー）２０，０００円
３．ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド：１０，０００円
４．VIG（米国ETF株） 3０，０００円
５. VYM（米国ETF株） ２０，０００円
積立部分２０万円にはS＆Ｐ500、オルカン、新興国投資信託あたりを入れ、
他の１０２万円枠にはVIG,VYM、その他を入れます。
現時点ではこの比率を考えています。
２０２９年に新NISAが終わりますので、その先、２０４２年まではつみたてNISAへ切り替えて投資をしていきます。
つみたてNISAは個別株への投資はできませんので、その時はS＆P500、オルカン、新興国投資信託の3つに絞って投資し続けることになると思います。
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