QYLDとXYLD。超高配当株として有名な商品です。

前回はQYLDの衝動買いについて書きましたが、XYLDも少し買っています。こちらはS＆P500に連動する超高配当株の一つですが、あまり話題にならず、いまいち人気がない気がします。XYLDとQYLDの利益について考えてみました。

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XYLDとは

Ｓ＆Ｐ500への投資＋コールオプションを売却

S＆P500への投資であり、コールオプション（一定の価格買う権利）を売却し、オプション料を配当（分配金）としてもらうETFになります。これをカバードコール戦略というそうです。値上がり益を得るよりも、分配金を重視した商品設計になっています。

コールオプションとかやったことがある人は理解できるのでしょうが、今までそのような取引をしたことが無い人にはわかりにくいです。実際私もコールオプションはやったことが無いので、よくわかっていません。

最も目を引くのは配当利回りが9％にもなっており、超高配当の銘柄です。

QYLDがNASDAQ100への投資なら、XYLDはS＆Pへの投資であり、内容はQYLDと同じですね。

ただ、配当利回りがQYLDが11.6％、XYLDは9％であり、QYLDより配当金は多少見劣りします。

組み入れ上位銘柄

名称	数量	値	ファンドの割合
AAPL:US	321.50 千	55.03 百万	6.81
アップル
MSFT:US	153.89 千	51.54 百万	6.38
ﾏｲｸﾛｿﾌﾄ
AMZN:US	8.97 千	31.61 百万	3.91
ｱﾏｿﾞﾝ･ﾄﾞｯﾄ･ｺﾑ
GOOGL:US	6.18 千	18.21 百万	2.25
ｱﾙﾌｧﾍﾞｯﾄ
TSLA:US	16.56 千	17.42 百万	2.16
ﾃｽﾗ
GOOG:US	5.82 千	17.22 百万	2.13
ｱﾙﾌｧﾍﾞｯﾄ
NVDA:US	51.02 千	16.54 百万	2.05
ｴﾇﾋﾞﾃﾞｨｱ
FB:US	48.73 千	15.73 百万	1.95
ﾒﾀ･ﾌﾟﾗｯﾄﾌｫｰﾑｽﾞ
BRK/B:US	37.96 千	10.82 百万	1.34
ﾊﾞｰｸｼｬｰ･ﾊｻｳｪｲ
JPM:US	61.09 千	9.93 百万	1.23
JPﾓﾙｶﾞﾝ･ﾁｪｰｽ･ｱﾝﾄﾞ･ｶﾝﾊﾟﾆｰ

組み入れ銘柄は、S＆P500と同じ構成になっていますね。

経費率

XYLDの経費率は0.6%です。QYLDと全く同じですね。

S＆P500指数に連動するETF銘柄であるVOOの経費率は0.03%なので、比較してしまうと非常に割高に感じます。

値上がり益と配当を加味した場合の比較

過去一年間の実績から、利益を考える。

XYLDとVOO（S＆Ｐ500に連動するＥＴＦ）の１年間実績での比較。

①XYLD：8.73％上昇。配当利回りは9％

②VOO：28.05％上昇。配当利回りは1.2％

１００万円買っていたとして、単純に考えると

XYLDの値上がり益は８万７３００円　配当は９万円　合計で１７．７万円

VOOの値上がり益は２８万５０００円　配当は１．２万円　合計で２９．７万円

S＆P500では、上昇相場では普通にVOOを買っていた方が利益が出ていることになりますね。

つぎに、QYLＤについてもＱＱＱ（NASDAQ100指数に連動するETF）と比較したいと思います。

QYLDとＱＱＱ（NASDAQ100に連動するETF）の１年間実績での比較

①QYLD：0.93％上昇　配当利回り11.6％

②QQQ：32.62％上昇　配当利回り0.44％

１００万円買っていたとして、単純に考えると

QYLDの値上がり益は9,300円　配当は１１万６０００円　合計で　１２．5万円

QQQの値上がり益は３２万６，０００円　配当は　４４００円　合計で３３万円

正確な数値ではなくかなりザックリに計算してみたのですが、上昇相場では圧倒的にQQQの方が、利益がありそうですね。

配当金が欲しいという人以外は、VOO,QQQを買っておいた方が利益という面ではよさそうですね。

先週の購入金額

下落相場で結構買ってしまいました。

ドルの配当金が欲しいのでマネーマシンとして保有しつづけ、買い増ししていく予定です。

予想配当金

現在14株で８３，０００円買いました。

配当利回り9％とした場合に配当金を計算しますと、税引き後で年間で5,358円もらえることになります。

QYLDとXYLDで年間配当１０万円を、まずは目標としたいです。

まとめ

この商品は値上がり益を放棄しているので、上昇相場ではVOOの値上がり益と比較すると最終的な利益は低くなります。ただ、下落相場になった場合はVOOよりも下落率が低くなるそうです。危機時にはVOOよりもボラティリティが小さく、安全という見方もできます。これはQYLDも同じで、下落相場にはQQQよりも強いという特徴があります。

利益重視であれば、確実にVOOに軍配が上がりますが、配当金を毎月大きな金額で手に入れられるのがとても魅力的です。キャッシュフローが改善して手持ちの投資資金が増えれば、その時々の選択肢の幅が増えます。

今後は上昇相場では積極的な買い増しは行わず、下落相場に合わせて買い増しできるといいと思います。配当金の大きいQYLDの方が魅力的ですが、QYLDとXYLD,二つとも買っていこうと思います。